O uso da matemática financeira pode ajudar a identificar e gerenciar os riscos financeiros. Os analistas financeiros costumam usar matemática financeira para analisar dados de mercado, encontrar padrões em dados e prever riscos. Os riscos financeiros podem ser classificados de quatro formas. Analise o conceito a seguir: “Refere-se aos riscos financeiros no público-alvo da empresa, incluindo mudanças de público. A matemática financeira pode ajudar as empresas a analisar seu público-alvo e prever mudanças para reduzir riscos”. Sobre a classificação de risco financeira apresentada no conceito exposto, assinale a alternativa CORRETA:
A) Risco de liquidez.
B) Risco de crédito.
C) Risco de mercado.
D) Risco operacional.

Passo 1

Beleza, vamos começar entendendo o que a questão está perguntando. Ela fala sobre riscos financeiros relacionados ao público-alvo de uma empresa e como a matemática financeira pode ajudar a prever essas mudanças para reduzir os riscos. Nosso objetivo é identificar qual das alternativas (A, B, C ou D) corresponde a esse tipo de risco.

Passo 2

Primeiro, vamos dar uma geral nos quatro tipos de riscos financeiros mencionados nas alternativas:
  • Risco de Liquidez (A): É o risco de uma empresa não conseguir honrar suas obrigações financeiras de curto prazo por falta de dinheiro ou ativos líquidos.
  • Risco de Crédito (B): Refere-se à possibilidade de uma contraparte não pagar uma dívida ou obrigação financeira.
  • Risco de Mercado ©: Está relacionado às perdas que podem ocorrer devido a variações nos preços de mercado, como ações, taxas de juros ou câmbio.
  • Risco Operacional (D): Diz respeito a falhas nos processos internos, sistemas, ou erros humanos que podem afetar a empresa.

Passo 3

Agora, vamos analisar o conceito apresentado na questão: “Refere-se aos riscos financeiros no público-alvo da empresa, incluindo mudanças de público. A matemática financeira pode ajudar as empresas a analisar seu público-alvo e prever mudanças para reduzir riscos”.
Parece que estamos falando sobre mudanças no comportamento ou nas preferências do público-alvo, que podem afetar as vendas, receitas e, consequentemente, a saúde financeira da empresa.

Passo 4

Vamos ver qual desses riscos está mais ligado a alterações no público-alvo e nas condições de mercado:
  • Risco de Liquidez: Mais relacionado à capacidade de pagar dívidas no curto prazo, não diretamente ligado ao público-alvo.
  • Risco de Crédito: Foca na inadimplência de dívidas, também não diretamente ligado ao público-alvo.
  • Risco de Mercado: Envolve mudanças nos preços de mercado e nas condições econômicas que podem impactar as vendas e a demanda do público.
  • Risco Operacional: Relacionado a processos internos, não diretamente ligado ao público-alvo.

Passo 5

Portanto, o Risco de Mercado © é o que melhor se encaixa na descrição fornecida pela questão, já que envolve a análise de condições de mercado e comportamento do público-alvo para prever e mitigar possíveis impactos financeiros.

Resposta

A alternativa correta é a C) Risco de mercado.

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